Ликвидация цб рф

Информация по кредитным организациям

Внимание! С 1 февраля 2017 года эмиссионные документы кредитных организаций, подлежащие в соответствии с пунктом 1.1 Инструкции Банка России от 27.12.2013 № 148-И «О порядке осуществления процедуры эмиссии ценных бумаг кредитных организаций на территории Российской Федерации» регистрации в Департаменте лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций, в связи с его ликвидацией необходимо представлять в Департамент корпоративных отношений.

Перечень кредитных организаций, соответствующих требованиям постановления Правительства Российской Федерации от 24.12.2011 № 1121 «О порядке размещения средств федерального бюджета на банковских депозитах» по состоянию на:

Перечень кредитных организаций, соответствующих требованиям постановления Правительства Российской Федерации от 27.01.2012 № 38 «Об утверждении Правил инвестирования средств страховых взносов на финансирование накопительной пенсии, поступивших в течение финансового года в Пенсионный фонд Российской Федерации» по состоянию на:

Перечень кредитных организаций, соответствующих требованиям постановления Правительства Российской Федерации от 31.12.2010 № 1225 «О размещении временно свободных средств Федерального фонда обязательного медицинского страхования и территориальных фондов обязательного медицинского страхования» по состоянию на:

Перечень кредитных организаций, соответствующих требованиям постановления Правительства Российской Федерации от 24.12.2012 № 1396 «Об утверждении Правил формирования, размещения и расходования резерва средств на осуществление обязательного социального страхования от несчастных случаев на производстве и профессиональных заболеваний» по состоянию на:

Перечень кредитных организаций, соответствующих требованиям постановления Правительства Российской Федерации от 10.07.2018 № 806 «Об утверждении требований к кредитным организациям на территории Российской Федерации, в которых государственная корпорация «Агентство по страхованию вкладов», государственная корпорация — Фонд содействия реформированию жилищно-коммунального хозяйства, Государственная корпорация по содействию разработке, производству и экспорту высокотехнологичной промышленной продукции «Ростех», Государственная корпорация по атомной энергии «Росатом», Государственная корпорация по космической деятельности «Роскосмос», Государственная компания «Российские автомобильные дороги» и публично-правовые компании вправе открывать банковские и иные счета и с которыми эти государственные корпорации, государственная компания и публично-правовые компании вправе заключать договоры банковского вклада (депозита), и внесении изменений в Правила инвестирования временно свободных средств государственной корпорации, государственной компании» по состоянию на:

Перечень кредитных организаций, соответствующих требованиям, установленным частями 1 — 1.2 и 1.5 статьи 2 Федерального закона от 21.07.2014 № 213-ФЗ, пунктом 8 и абзацами первым, вторым и пятым пункта 9 статьи 24.1 Федерального закона от 14.11.2002 № 161-ФЗ и Постановлением Правительства Российской Федерации от 20.06.2018 № 706, по состоянию на:

Информация о кредитных организациях, которые соответствуют требованиям части 2 статьи 176 Жилищного кодекса Российской Федерации от 29.12.2004 № 188-ФЗ» по состоянию на:

Информация о кредитных организациях, которые соответствуют требованиям части 6.1 статьи 20 Федерального закона «О Фонде содействия реформированию жилищно-коммунального хозяйства» по состоянию на:

Перечень банков, соответствующих критериям (требованиям), установленным постановлением Правительства Российской Федерации от 18.06.2018 № 697 «Об утверждении критериев (требований), которым в соответствии с Федеральным законом «Об участии в долевом строительстве многоквартирных домов и иных объектов недвижимости и о внесении изменений в некоторые законодательные акты Российской Федерации» должны соответствовать уполномоченные банки и банки, которые имеют право на открытие счетов эскроу для расчетов по договорам участия в долевом строительстве» по состоянию на:

Перечень кредитных организаций, соответствующих требованиям постановления Правительства Российской Федерации от 07.10.2017 № 1232 «Об утверждении требований к кредитной организации, в которой учитываются денежные средства компенсационного фонда, сформированного в соответствии с Федеральным законом «О публично-правовой компании по защите прав граждан — участников долевого строительства при несостоятельности (банкротстве) застройщиков и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» по состоянию на:

Информация о кредитных организациях, соответствующих требованиям части 18 статьи 25 Федерального закона от 29.07.2017 № 218-ФЗ «О публично-правовой компании по защите прав граждан — участников долевого строительства при несостоятельности (банкротстве) застройщиков и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» по состоянию на:

Перечень банков, соответствующих критериям, установленным пунктом 5.7 статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» по состоянию на:

Перечень кредитных организаций, соответствующих требованиям пункта 2.1 постановления Правительства Российской Федерации от 17 июня 2010 года № 454 по состоянию на:

Перечень кредитных организаций, соответствующих требованиям пункта 1 постановления Правительства Российской Федерации от 13 декабря 2006 года № 761 по состоянию на:

Перечень кредитных организаций, соответствующих требованиям пункта 2.1 Положения Банка России от 1 марта 2017 года № 580-П по состоянию на:

Информация о кредитных организациях, соответствующих требованиям части 1 статьи 15.1 Федерального закона от 30 декабря 2004 года № 214-ФЗ «Об участии в долевом строительстве многоквартирных домов и иных объектов недвижимости и о внесении изменений в некоторые законодательные акты Российской Федерации» по состоянию на:

Информация о кредитных организациях, которые соответствуют требованиям к размеру собственных средств (капитала), установленным частью 2 статьи 176 Жилищного кодекса Российской Федерации и частью 6.1 статьи 20 Федерального закона «О Фонде содействия реформированию жилищно-коммунального хозяйства» по состоянию на:

Информация о банках, соответствующих требованиям части 3 статьи 15.5 Федерального закона от 30 декабря 2004 года № 214-ФЗ «Об участии в долевом строительстве многоквартирных домов и иных объектов недвижимости и о внесении изменений в некоторые законодательные акты Российской Федерации» по состоянию на:

Перечень кредитных организаций, соответствующих требованиям, установленным частью 1 статьи 2 Федерального закона от 21 июля 2014 года № 213-ФЗ по состоянию на:

Перечень кредитных организаций, соответствующих требованиям постановления Правительства Российской Федерации от 21.12.2011 № 1080 «Об инвестировании временно свободных средств государственной корпорации, государственной компании» по состоянию на:

Ликвидация ошибок 90-х: почему ЦБ так активно отзывает лицензии

Часть вывески на здании Центрального банка России на Неглинной улице в Москве

МОСКВА, 4 окт – ПРАЙМ, Анна Подлинова. Центральный Банк в среду в очередной раз заявил об отзыве лицензии: на этот раз права работать на финансовом рынке лишился Международный фондовый банк. Об очистке банковского сектора было заявлено еще в 2013 году. Плоды реформы наглядно иллюстрирует простая статистика: в 2014 году у кредитных организаций было отозвано 73 лицензии, в 2015 году – 88, в 2016 году – 93, а с начала 2017 года – 42. В основном регулятор лишает банки лицензий за несоответствие установленным нормативам ЦБ. С чем все-таки связана такая энергичная деятельность ЦБ по отзыву лицензий, анализирует агентство «Прайм».

Советник по макроэкономике гендиректора компании «Открытие Брокер» Сергей Хестанов отмечает, что российская банковская система крайне неоднородна с точки зрения самих банков. «В 11 системообразующих банках уже находится около 70% всех активов банковской системы. А кредитных организаций свыше 500. Легко догадаться, что у нас небольшое количество крупных и огромное количество мелких банков», — сказал он агентству «Прайм».

Рентабельность банков РФ выросла за счет отзыва лицензий

Аналитик ФГ БКС Ольга Найденова замечает, что отзываются лицензии далеко не у ведущих банков. «Поэтому существенного влияния на уровень конкуренции ожидать не стоит. Возможно, на местных рынках это окажет какой-то незначительный эффект, но, если говорить про всю систему, то это скорее положительный процесс», — считает Найденова, объясняя, что если бизнес-модель банка нежизнеспособна, то масштаб финансовых проблем может только возрастать, что в итоге может сказаться и на всей системе.

Идея же оздоровления банковской системы связана с ошибками в управлении этим сектором в начале 1990-х годов, когда было принято стратегически неверное решение установить низкую планку по выдаче лицензий, убежден Хестанов.

«Это еще наследие 1990-х годов, когда банковская лицензия стоила очень дешево, соответствовала по стоимости «Жигулям». В то время банки имели почти все крупные предприятия», — говорит он, замечая, что излишняя либеральность властей привела к гигантскому распространению мелких, явно финансово неустойчивых банков.

Хестанов напомнил, что с того времени было уже несколько волн отзывов банковских лицензий. «Сначала 1996 год. Тогда исчезли такие громкие имена как «Империал», Инкомбанк, «Менатеп». Эту эпоху иногда еще называют «Семибанкирщиной». Потом был 1998 год — дефолт, сильная девальвация. Тогда исчезло много банков, затем 2004-2005 годы, которые ознаменованы массовым отзывом лицензий. И, наконец, нынешний этап начиная с 2013 года», — напоминает Хестанов. «Большая часть отзывов лицензий, которую мы наблюдаем сейчас, это просто ликвидация ошибок 1990-х годов», — убежден аналитик.

Найденова соглашается, что исторически в России сложилась система, в которой работает много банков. «И полностью эти корни отметать не стоит, но и нынешние сложности тоже дают о себе знать», — сказала она, добавив, что за многие годы накопилось большое количество проблем на рынке, в том числе насыщение банковскими услугами.

Тулин: Отзывать лицензии у системно значимых банков ЦБ не будет

По ее мнению, еще какое-то время очистка банковского сектора будет продолжаться. По оценке Хестанова, это продлится еще примерно четыре года, при этом монополизация рынку не грозит. «Даже 20-30 банков, при условии, что они имеют разные стратегии, достаточно, чтобы конкуренция в стране сохранялась. А с учетом региональных и специализированных может хватить 30-50», — сказал он.

Найденова не столь оптимистична в своих ожиданиях. «У Сбербанка , например, сейчас 47% рынка вкладов. Это, конечно, не монополизация в классическом варианте. Было время, когда у Сбербанка было даже 70%», – напомнила она. Но все же риск концентрации присутствует, заметила эксперт.

В свою очередь в Банке России убеждены в стабильности системы и ее вполне конкурентном будущем. Банковская система России стабильна, заявила менее недели назад глава регулятора Эльвира Набиуллина. Более того, по ее словам, все важные индикаторы, которые характеризуют банковскую систему, такие как достаточность капитала, рост прибыли, рост кредитования, снижение процентных ставок, нормативы покрытия резервами находятся в положительном тренде. Никакой политики огосударствления банковского сектора не ведется, подчеркнула Набиуллина, заметив, что доля государства в банковском секторе достаточно высокая и по мере развития экономики ее нужно будет снижать.

ПАО «Банк «Объединенный финансовый капитал»

Полное наименование ПАО «Банк «Объединенный финансовый капитал» Город Москва Номер лицензии 2270 | Информация на сайте ЦБ Причина отзыв лицензии Дата 16.04.2018 Причина отзыва лицензии Проблемы в деятельности ПАО «ОФК Банк» возникли в связи с использованием рискованной бизнес-модели, ориентированной на кредитование компаний сектора производства и дистрибуции алкогольной продукции. При этом банк осуществлял финансирование экономически взаимосвязанных предприятий указанной отрасли, применяя различные «схемы» в целях формального соблюдения установленных Банком России пруденциальных норм деятельности. Государственной корпорацией «Агентство по страхованию вкладов», на которую приказом Банка России возложены функции временной администрации по управлению кредитной организацией, проведено обследование ее финансового положения, которое выявило полную утрату банком собственных средств (капитала).

Кроме того, ПАО «ОФК Банк» допускало неоднократные нарушения требований законодательства и нормативных актов Банка России в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в части несоблюдения обязанности по выявлению операций, подлежащих обязательному контролю, а также своевременности и достоверности представлявшейся в уполномоченный орган информации.

Банк России неоднократно применял в отношении ПАО «ОФК Банк» меры надзорного реагирования, в том числе дважды вводил ограничения на привлечение вкладов населения.

Руководство и собственники банка не предприняли эффективных действий, направленных на нормализацию его деятельности. Более того, одной из причин возникновения финансовой неустойчивости ПАО «ОФК Банк» явился корпоративный конфликт, следствием которого стал отказ либо неспособность крупнейших заемщиков обслуживать свои обязательства перед кредитной организацией.

Осуществление процедуры финансового оздоровления ПАО «ОФК Банк» с привлечением государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» кредитной организации признано экономически нецелесообразным в связи с крайне низким качеством активов и значительным дисбалансом между стоимостью активов и обязательств, а также принимая во внимание неспособность банка обеспечить в дальнейшем исполнение требований кредиторов.

В сложившихся обстоятельствах Банк России на основании статьи 20 Федерального закона «О банках и банковской деятельности» исполнил обязанность по отзыву у ПАО «ОФК Банк» лицензии на осуществление банковских операций.

Решение Банка России принято в связи с неисполнением кредитной организацией федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, и нормативных актов Банка России, неоднократным нарушением в течение одного года требований, предусмотренных статьями 6, 7 (за исключением пункта 3 статьи 7) Федерального закона «O противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», а также требований нормативных актов Банка России, изданных в соответствии с указанным Федеральным законом, значением всех нормативов достаточности собственных средств (капитала) ниже двух процентов, снижением размера собственных средств (капитала) ниже минимального значения уставного капитала, установленного на дату государственной регистрации кредитной организации, учитывая неоднократное применение в течение одного года мер, предусмотренных Федеральным законом «O Центральном банке Российской Федерации (Банке России)».

ПАО «ОФК Банк» — небольшой по размеру активов московский банк, значительно увеличивший объем активов после присоединения мурманского Баренцбанка. Основным направлением деятельности является кредитование и обслуживание счетов корпоративных клиентов, операции на долговом рынке и рынке РЕПО, валютные операции. Крупнейшие источники фондирования — средства юридических лиц, при этом фининститут выступает активным заемщиком на рынке МБК. Фактический контроль над кредитной организацией осуществляет Николай Егоров. С 21 марта 2018 года в банке введена временная администрация в лице АСВ сроком на 6 месяцев, а также мораторий на удовлетворение требований кредиторов сроком на 3 месяца.

Банк был создан в начале 1993 года в форме товарищества с ограниченной ответственностью. До второй половины 2012 года осуществлял деятельность под наименованием «АМИ-Банк». Учредителями кредитной организации являлись различные строительные организации Москвы. В недавнем прошлом банк — участник финансово-промышленной группы «Русинкор». Стоит отметить, что масштабы деятельности банка не в полной мере удовлетворяли потребностям группы «Русинкор», поэтому значительный объем операций проводился через партнерский МДМ Банк и другие кредитные организации по месту расположения производственных активов. В апреле 2012 года банк присоединил к себе мурманский Баренцбанк (см. «Книгу памяти»), и в июле того же года сменил наименование на «Объединенный финансовый капитал» (сокращенно — «ОФК Банк»).

Основным акционером ОФК Банка является председатель совета директоров Николай Егоров, напрямую владеющий долей в 25,00%. Член совета директоров банка и гендиректор ООО «Вектор Холдинг» Андрей Прокофьев контролирует 19,50%, председателю правления и члену совета директоров банка Николаю Гордееву принадлежит 15,00% акций кредитной организации, Людмила Карлова и Екатерина Корф владеют по 9,61%, гендиректор ООО «ФинансПроект» Галина Соколовская — 8,40%, членам правления Роману Фокину и Алексею Аблогину принадлежит по 5,44%, Юлии Корелиной — 2,00%. В отчетности кредитной организации по МСФО отмечается, что фактический контроль над банком осуществляет Николай Егоров — профессор кафедры гражданского права Санкт-Петербургского Государственного Университета, а также соучредитель и партнер юридической фирмы «Егоров, Пугинский, Афанасьев и партнеры», член совета директоров АО «Антипинский нефтеперерабатывающий завод» и АО «КБ «Интерпромбанк». В 2008 году Николай Егоров был награжден Орденом Почета за вклад в развитие отечественной науки.

Банк представлен головным офисом в Москве, а также пятью филиалами, расположенными в Ростове-на-Дону, Мурманске, Петрозаводске, Нижнем Новгороде и Санкт-Петербурге. Списочная численность сотрудников банка на начало 2016 года составляла 343 человека (годом ранее — 312 человек). Собственная сеть банкоматов кредитной организации насчитывает 14 устройств в вышеперечисленных регионах присутствия.

Частным клиентам банк предлагает вклады, кредитование (потребительское и автокредитование), расчетные и кредитные карты Visa и MasterCard, расчетно-кассовое обслуживание, аренду банковских сейфов, обмен валюты, платежи и денежные переводы (в том числе через систему Western Union).

Юридическим лицам доступно расчетно-кассовое обслуживание, депозиты, кредитование (кредитные линии, овердрафты, программы кредитования малого и среднего бизнеса за счет ресурсов МСП Банка), конверсионные операции, хеджирование валютного риска, специальные предложения для сотрудников корпоративных клиентов и партнеров банка. Своим клиентам банк также предлагает набор инвестиционных услуг: брокерские операции, доверительное управление и депозитарные услуги.

В числе клиентов банка по расчетно-кассовому обслуживанию в различные периоды были замечены ЗАО «Агрофирма «Нива», ОАО «Сутрик», ОАО «Мурманский морской торговый порт», ОАО «Компания Славич». Согласно последним доступным данным на начало 2016 года, двумя крупнейшими отраслями, кредитуемыми банком, являются финансовые услуги, а также торговля и общественное питание. На данные отрасли приходилось соответственно 48,7% и 44,3% совокупного кредитного портфеля.

С мая 2016 года чистые активы ОФК Банка продемонстрировали существенный рост, увеличившись на 72,3% — до 60,7 млрд рублей на 1 мая 2017 года. В пассивах рост фондировался главным образом ресурсами юрлиц: наблюдался приток средств как на расчетных счетах, так и на депозиты всех диапазонов срочности. Остальные источники пассивов, такие как капитал, привлеченные МБК и депозиты физлиц, также продемонстрировали положительную динамику, внеся свой вклад в общий рост объемов бизнеса. В структуре активов основной рост пришелся на статьи прочих активов, в том числе приобретенные права требования и требования по прочим операциям. В результате объем прочих активов вырос в 11 раз. Существенный рост продемонстрировала и основная составляющая активов — корпоративный кредитный портфель (+29,1%). Кроме того, банк нарастил портфель выданных МБК, отсутствовавших на балансе годом ранее. Стоит отметить, что для наращивания указанных статей в активах банк использовал не только привлеченные ресурсы в пассивах, но и высоколиквидные запасы, объем которых значительно сократился (-77%) и на отчетную дату формирует лишь 0,6% в активах.

В составе пассивов по-прежнему преобладают средства, привлеченные от юрлиц, составляющие на 1 мая 2017 года 55,5% (годом ранее — 44,4%). Примерно 35% ресурсов от предприятий и организаций привлечено в виде депозитов на сроки свыше одного года, еще порядка трети — на 6—12 месяцев, а оставшаяся часть представлена остатками на расчетных счетах и краткосрочными депозитами. Таким образом, необходимо отметить хорошую диверсификацию основного источника пассивов по срочности.

Остальные источники фондирования формируют меньшие, но также весьма существенные доли в пассивах: вклады физических лиц — 14,8%, собственный капитал (без учета субординированных займов) — 12,7%, средства с межбанковского рынка — 10,3%. Вклады населения привлечены банком в основном на сроки от одного года до трех лет, а привлеченные МБК на 84% сформированы краткосрочными кредитами от российских банков. Клиентская база фининститута стабильно активная, обороты по счетам клиентов составляют 30—50 млрд рублей ежемесячно.

В активах преобладает кредитный портфель, составляющий на отчетную дату 58,2%. На вложения в ценные бумаги приходится 6,9% активов нетто, выданные МБК формируют 2,4%, высоколиквидные остатки (в основном на корсчете в ЦБ) — лишь 0,6%. Существенную часть активов (более 30%) составляют прочие активы в виде приобретенных прав требования и требований по прочим операциям.

Кредитный портфель к 1 мая 2017 года достиг отметки в 35,3 млрд рублей, прибавив за 12 месяцев в объеме 25,8%. В его структуре 98,6% представлено корпоративными ссудам, которые и обеспечили столь заметный рост. При этом кредиты физическим лицам сократились за указанный период на 57%. Доля просроченной задолженности в совокупном кредитном портфеле остается на минимальном уровне и почти не изменилась за последние 12 месяцев — 0,28%. Резервами покрыто 4,8% кредитного портфеля — выше, чем годом ранее (1,6%). Обеспеченность кредитов залоговым имуществом поддерживается на недостаточном уровне, хотя и увеличилась за последний год — с 49,5% до 78,0%. При этом за последний год несколько изменилась срочная структура кредитного портфеля: на отчетную дату преобладают ссуды на срок от одного года до трех лет, хотя еще годом ранее перевес был на стороне кредитов срочностью до одного года.

Портфель ценных бумаг к 1 мая 2017 года вырос до 4,2 млрд рублей, прибавив 21,6% за последние 12 месяцев. Чуть более 40% портфеля на отчетную дату представляют собой госбумаги ОФЗ, еще почти столько же — облигации в залоге по сделкам РЕПО. Оставшаяся часть бумаг представлена еврооблигациями. Обороты по сделкам РЕПО в последние месяцы составляли от 7,1 млрд почти до 30 млрд рублей.

На денежном рынке банк выступает в основном исключительно нетто-заемщиком, хотя обороты по размещению ликвидности в последние месяцы также возросли. За последний год фининститут привлекал ежемесячно от 20 млрд до 94 млрд рублей, при этом кредиторами банка выступали как другие банки, так и ЦБ.

На рынке валютных операций проявляет высокую активность, хотя с начала 2017 года обороты по валютным операциям несколько сократились (45—79 млрд рублей против порядка 200 млрд рублей годом ранее).

За первые четыре месяца 2017 года банк получил почти 600 млн рублей прибыли по РСБУ — чуть меньше, чем за аналогичный период 2016 года. Чистая прибыль за весь 2016 год составила 2,5 млрд рублей.

Совет директоров: Николай Егоров (председатель), Алексей Тот, Николай Гордеев, Галина Соколовская, Андрей Прокофьев.

Правление: Николай Гордеев (президент, председатель), Алексей Аблогин, Денис Жарков, Леонид Болотов.

Информационно-аналитический отдел Банки.ру,

ООО «Коммерческий банк «Европейский Стандарт»

Полное наименование ООО «Коммерческий банк «Европейский Стандарт» Город Москва Номер лицензии 3200 | Информация на сайте ЦБ Причина отзыв лицензии Дата 04.12.2017 Причина отзыва лицензии Бизнес ООО «КБ «Евростандарт» был ориентирован на проведение «теневых» валютно-обменных операций, не отражавшихся в бухгалтерском учете и отчетности, представляемой в Банк России.

В ноябре текущего года в ходе инспекционной проверки Банка России установлен факт хищения из кассы ООО «КБ «Евростандарт» денежных средств на крупную сумму. В результате доформирования необходимых резервов на возможные потери под фактически отсутствующие активы произошло существенное снижение размера собственных средств (капитала) кредитной организации, что привело к возникновению в ее деятельности оснований для осуществления мер по предупреждению несостоятельности (банкротства) и реальной угрозы интересам кредиторов и вкладчиков.

Банк России неоднократно применял в отношении ООО «КБ «Евростандарт» меры надзорного реагирования, включая ограничение на привлечение вкладов населения.

В деятельности банка прослеживались признаки недобросовестного поведения руководства и собственников, выражавшиеся в проведении сделок, направленных на вывод ликвидных активов с ущербом для интересов кредиторов и вкладчиков, а также в противодействии проведению представителями Банка России инспекционной проверки, в том числе путем воспрепятствования доступу в кассовые помещения.

В сложившихся обстоятельствах Банк России принял решение о выводе ООО «КБ «Евростандарт» с рынка банковских услуг.

Решение Банка России принято в связи с неисполнением кредитной организацией федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, а также нормативных актов Банка России, учитывая неоднократное применение в течение одного года мер, предусмотренных Федеральным законом «O Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», принимая во внимание наличие реальной угрозы интересам кредиторов и вкладчиков.

Банк был учрежден в январе 1995 года как АКБ «Кабардино-Балкарский Объединенный экспортно-импортный банк». В марте 2000 года банк был переименован в ЗАО «КБ «Евростандарт». Долгое время основу клиентской базы банка составляли местные зерновые и сельскохозяйственные компании. В марте 2009 года ЗАО «КБ «Евростандарт» вступило в систему страхования вкладов. В июле 2014 года кредитное учреждение было привлечено к административной ответственности (в форме предупреждения) за нарушение законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.В октябре 2014 года завершена процедура реорганизации ЗАО «КБ «Европейский стандарт» в форме преобразования в общество с ограниченной ответственностью.

В январе 2017 года в ряде СМИ появилась информация о проводимых сотрудниками ФСБ и Росгвардии обысках в банке «Европейский Стандарт» в рамках уголовного дела в отношении бывшего заместителя председателя правления банка «Международный банк развития» Ильдара Клеблеева. Экс-банкир обвиняется в том, что, представляясь высокопоставленным сотрудником ЦБ РФ, требовал от руководства КБ «Агросоюз» взятку за прекращение процедуры проверки данной кредитной организации. По сообщениям СМИ со ссылкой на неназванные источники, Ильдар Клеблеев является фактическим владельцем банка «Европейский Стандарт». В официальных источниках эта информация не подтверждается.

До недавнего времени владельцами банка выступали бывшие члены совета директоров Ауес Шогенов (23%) и Артур Ашабоков (4%), бизнесмен Заурбек Шогенов (23%), Олег Романов, Владимир Чашкин, Юлия Лях, Юлия Агапова и Ольга Сизова (по 10%).

Впоследствии структура собственников и руководства банка полностью сменилась. Согласно раскрываемой информации, на текущий момент бенефициарами банка являются председатель наблюдательного совета банка Юрий Работкин, члены наблюдательного Станислав Пигульский и Владис Казлаускас (по 9,9%), Лейла Гусейнова, Евгений Дудоров, Светлана Селиванцева, Святослав Северцев, Евгений Евстигнеев, Екатерина Фортуна, Наталья Люлякина (все по 9,9%), Жанна Шепель (0,6%) и Руслан Фаттахутдинов (0,4%).

Помимо головного офиса, расположенного в Москве, сеть подразделений банка включает в себя один дополнительный офис, а также семь операционных касс вне кассового узла. До недавнего времени банк базировался в г. Нальчике Кабардино-Балкарской Республики. Численность персонала на 1 января 2016 года — 27 сотрудников. Сеть банкоматов не развита.

Своим корпоративным клиентам банк предлагает РКО, кредитование, дистанционное обслуживание с помощью системы «Интербанк», размещение средств на договорной основе, банковские гарантии, инкассацию. Услуги для физических лиц включают в себя РКО, денежные переводы по системам Contact, UNIStream, «Лидер», прием коммунальных платежей и платежей в бюджетную систему РФ, вклады.

В числе корпоративных клиентов были замечены ОАО «Солдатское ХПП», ООО «Майское ХПП», ООО «Крахмал», ОАО «Гулькевичский КХП», ОАО «Коноковский элеватор», ООО «Юго-Запад», ОАО «Палагиадахлебпродукт», ОАО «Агрохлебпродукт», ООО «Гибрид СК», а также ряд строительных фирм.

За период с начала 2016 года объем нетто-активов кредитной организации увеличился на 40% (164,3 млн рублей) и на 1 марта 2017 года составил 575,2 млн рублей. В пассивной части основной причиной роста валюты баланса послужило увеличение объема средств предприятий и организаций (+246,9%, или 266,7 млн рублей), достигнутое в основном за счет роста остатков по расчетным счетам корпоративных клиентов. При этом наблюдается сокращение объема собственных средств банка (-5,1%, или 16,8 млн рублей). В активной части вновь привлеченные средства были преимущественно размещены на депозите в ЦБ РФ (+174,0%, или 254 млн рублей) и в высоколиквидные активы (+133,6 млн рублей). При этом кредитная организация демонстрирует существенную отрицательную динамику в части кредитного портфеля (-98,5%, или 146,8 млн рублей) и вложений в основные средства (-94,2%, или 93,1 млн рублей).

Структура пассивов банка умеренно диверсифицирована и на 65,1% представлена собственными средствами, в состав которых включены два субординированных депозита на общую сумму в 100 млн рублей, позволившие увеличить размер капитала до минимального установленного значения в 300 млн рублей. На 1 марта 2017 года объем собственных средств составил около 313 млн рублей, что лишь немногим превышает минимально допустимый размер капитала банка (с 1 января 2015 года — 300 млн рублей). При этом норматив достаточности собственных средств Н1.0 выполняется кредитной организацией со значительным запасом: на 1 марта 2017 года — 72,95% при минимуме в 8%. Оставшаяся часть нетто-пассивов банка полностью сформирована остатками на расчетных счетах юридических лиц. Банк практически не привлекает средств физлиц, остатки по соответствующим счетам составили 6 тыс. рублей. Клиентская база банка небольшая, платежная динамика умеренная, обороты по текущим счетам клиентов составляют в последние месяцы 0,4—1,2 млрд рублей ежемесячно.

Структура активов на 69,5% представлена портфелем кредитов, размещенных на депозите в Банке России. Еще 25,2% формируют высоколиквидные активы (остатки в кассе и на корсчете в ЦБ РФ), 3,9% — прочие активы, в значительной мере представленные расчетами с кредиторами и дебиторами. Кредитный портфель формирует лишь 0,4% нетто-активов кредитной организации. На отчетную дату кредитная организация не имела вложений в портфель ценных бумаг.

Кредитный портфель — 2,3 млн рублей, с начала 2016 года показал практически полное сокращение (-98,5%). Банк также полностью сократил объем розничного портфеля. На 1 марта 2017 года кредитный портфель был сформирован исключительно займами юрлиц. Кредитная организация демонстрирует нулевой уровень просрочки, при этом резервы на возможные потери покрывают около четверти всех ссуд. Кредитный портфель не обеспечен залогом имущества.

На рынке РЕПО банк не работает. На рынке межбанковского кредитования в последнее время проявляет достаточно высокую активность, размещая ликвидность в ЦБ РФ. Ежемесячный оборот по операциям размещения варьируется в диапазоне 1,5—5,2 млрд рублей. На рынке валютных операций проявляет умеренную активность, обороты по конверсионным операциям в феврале 2017 года превысили 7 млрд рублей.

По итогам 2016 года кредитная организация понесла чистый убыток в размере 2,0 млн рублей по РСБУ (в 2015 году прибыль банка составила 19,7 млн рублей). За первые два месяца 2017 года убытки банка составили 10,6 млн рублей.

Совет директоров: Юрий Работкин (председатель), Станислав Пигульский, Владис Казлаускас.

Правление: Наталья Важнаткина (и. о. председателя), Юлия Чеснокова, Наталья Борисова.

Александр Кудрявцев, банковский аналитик

информационно-аналитического отдела Банки.ру

МОСКВА, 28 мая — РАПСИ. Центральный банк (ЦБ) России подал заявления о принудительной ликвидации московских банков «Новый кредитный союз» и «Логос», говорится в определениях Арбитражного суда Москвы.

Заявление о ликвидации АКБ «Новый кредитный союз» будет рассмотрено судом 16 июля, инновационно-коммерческого банка «Логос» — 3 июля.

Регулятор 26 апреля отозвал лицензию на осуществление банковских операций у банка «Новый кредитный союз».

В деятельности этого банка были установлены многочисленные нарушения требований законодательства и нормативных актов ЦБ в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, связанные с неисполнением обязанности по своевременному направлению в уполномоченный орган полных и достоверных сведений по операциям, подлежащим обязательному контролю.

Кроме того, в рамках надзорных мероприятий выявлены факты неотражения в отчетности кредитной организации проводимых валютно-обменных операций. Одновременно с этим установлены непрозрачные для надзорного органа сделки банка с физическими лицами по купле-продаже иностранной валюты, изначально убыточные для кредитной организации либо не имеющие очевидного экономического смысла, сообщил регулятор.

АКБ «Новый кредитный союз» является участником системы страхования вкладов. Согласно данным отчетности, по величине активов на 1 апреля он занимал 437-ое место в банковской системе РФ.

Отзыв лицензии у столичного «Логоса»

У ИКБ «Логос» лицензия была отозвана 20 апреля.

В его деятельности были установлены неоднократные нарушения требований законодательства и нормативных актов ЦБ в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, связанные с неисполнением обязанностей по выявлению операций, подлежащих обязательному контролю. В рамках надзорных мероприятий также установлены факты осуществления кредитной организацией валютно-обменных операций, не отражавшихся в бухгалтерском учете и отчетности, представляемой в Банк России.

По информации регулятора, в деятельности банка «Логос» зафиксированы неоднократные случаи совершения указанных операций без проведения обязательной идентификации клиентов-физических лиц. В 2018 году банк был также вовлечен в проведение сомнительных транзитных операций, отметил ЦБ.

Руководство и собственники банка не предприняли действенных мер по нормализации его деятельности.

ИКБ «Логос» является участником системы страхования вкладов. По величине активов на 1 апреля кредитная организация занимала 514-ое место в банковской системе России.

Еще по теме:

  • Сроки оплаты патента в 2018 году для ип Патент для ИП на 2018 год: стоимость, порядок получения и преимущества В 2018 году многих из тех, кто только хочет стать индивидуальным предпринимателем, и тех, кто немало лет занимается бизнесом, наверняка заинтересует так называемая патентная система налогообложения. В статье мы […]
  • Приказ 62 минтранса рф от 15032012 Приказ Министерства транспорта РФ от 13 мая 2015 г. N 167 "О внесении изменений в Положение о дипломировании членов экипажей морских судов, утвержденное приказом Министерства транспорта Российской Федерации от 15 марта 2012 г. N 62" Приказ Министерства транспорта РФ от 13 мая 2015 г. N […]
  • Закона 88-фз субъект малого предпринимательства Закона 88-фз субъект малого предпринимательства О.В. Костина, старший преподаватель НОВЫЙ ЗАКОН О РАЗВИТИИ МАЛОГО И СРЕДНЕГО ПРЕДПРИНИМАТЕЛЬСТВА В РОССИИ В статье рассмотрено российское законодательство в части правового регулирования малого и среднего бизнеса, которое соответствует […]
  • Закон о кадастровых инженерах Федеральный закон от 24 июля 2007 г. N 221-ФЗ "О кадастровой деятельности" (с изменениями и дополнениями) Информация об изменениях: Федеральным законом от 3 июля 2016 г. N 361-ФЗ в наименование настоящего Федерального закона внесены изменения, вступающие в силу с 1 января 2017 […]
  • Красиво оформить букву в Как красиво нарисовать букву А (карандашом поэтапно)? К сожалению сама не очень люблю и могу рисовать, больше любила черчение, с линейкой, циркулем, карандашом буквы получаются всегда строгие и прямые, без всякой красоты. Есть несколько вариантов красиво написать букву А, посмотрите и […]
  • Нотариус на домодедовской метро Нотариусы на станции метро «Домодедовская» города Москвы Часто документация юридического характера приобретает силу исключительно после нотариального удостоверения. Соответственно, в каждой подобной ситуации, когда нотариальное оформление документации сказывается на действенности (к […]
  • Статья ук рф хулиганство Хулиганство и ответственность за него Содержание Общественный порядок представляет собой систему выработанных в конкретном обществе правил и норм поведения, которые регулируются законом, либо устоявшимися традициями и обычаями. Согласно российскому законодательству за демонстративное […]
  • Выплаты пособий при рождении ребенка в днр Социальные выплаты в связи с беременностью и родами: все, что нужно знать о государственной помощи семьям Социальные выплаты в связи с беременностью и родами: все, что нужно знать о государственной помощи семьям Какая государственная социальная помощь предусмотрена в связи с […]