Кредит под залог оборудования это

Кредит под залог оборудования: основные характеристики

Учитывая современные тенденции кредитного рынка, ни одно банковское учреждение не будет рисковать своим капиталом, подписывая договор о займе с прогнозируемыми коммерческими рисками. Сегодня каждый банк хочет иметь некие гарантии возврата долга. Именно поэтому большинство финансово-кредитных организаций предпочитают использовать залог, в качестве которого могут использовать любую высоколиквидную материальную ценность, в частности, оборудование.

Конечно, кредит под залог оборудования имеет свои особенности, которые не стоит недооценивать. В первую очередь стоит отметить, что данная форма заимствования может осуществляться для разных целей. Например, банк может выдать определенную сумму денег для покупки оборудования. Это достаточно распространенная операция, большинство из которых проходят без особых трудностей. Также возможен вариант закладывания оборудования не для его покупки или расширения производства. В данном случае существует большое количество барьеров для получения такого кредита.

Кредитование покупки оборудования

Несмотря на внушительный список требований, любой банк при использовании залога интересуют всего две вещи:

  • рыночная стоимость объекта и
  • его ценность для конкретного заемщика.

Если речь идет про кредит под залог покупаемого оборудования, необходимого для расширения бизнеса путем увеличения производственной базы, то кредитная организация обязательно рассмотрит данный вариант.

Значительно проще это сделать в том случае, когда закладываемое оборудование уже используется в успешном и эффективном производстве, о чем свидетельствуют конкретные документы и данные. Дело в том, что банковскому учреждению важно знать, что залог является одним из источников дохода заемщика, поэтому его ценность для него чрезвычайно важна. Другими словами, кредит под залог приобретаемого оборудования или эксплуатированной техники должен иметь аргументированные основания. Конечно, весомую роль играет хорошая кредитная история и прибыльная деятельность заемщика, которая позволит своевременно вернуть долг.

Закладывание оборудования не для ее приобретения

Займы, которые не имеют четкого целевого предназначения, всегда вызывают определенные опасения у финансово-кредитных организаций. Поэтому, если вам нужны деньги под залог оборудования, вы должны убедить банк в отсутствии коммерческих рисков. Большинство ситуаций, связанных с отказом в займе, являются последствиями отсутствия конкретных гарантий. Если вам нужен займ под залог оборудования, деньги от которого будут использованы не для прямых инвестиций в бизнес, а для других целей, банк обязательно задумается о ценности данного залога для этого заемщика. Учитывая большой спрос на подобные кредиты, банк вправе выбирать наиболее удобные варианты. Конечно, при таких обстоятельствах любая финансово-кредитная организация выберет тот вариант, где не нужно будет возиться с продажей оборудования, если заемщик откажется возвращать долг.

Что еще нужно учитывать при кредитовании под залог оборудования?

Когда речь идет о закладывании чего-либо, одним из основных этапов всей процедуры заимствования становится процесс оценки. Дело в том, что не одна финансово-кредитная организация не поставит свою подпись под договором, предварительно не определив реальную цену объекта залога. Более того, все солидные банки имеют своих доверенных оценщиков, результат работы которых может значительно снизить реальную стоимость оборудования.

Важно осознавать, что даже кредит под залог оборудования, являющегося высоколиквидным и дорогим, не дает никаких стопроцентных гарантий на его получение. Поэтому нужно быть готовым к тщательной проверки платежеспособности, истории взаимоотношений с банками, налоговой отчетности и многого другого. Существуют серьезные различия в подходах финансово-кредитных организаций к выдаче подобных займов. Одни не хотят рассматривать доходы, планируемые при использовании нового оборудования, а другие без проблем согласятся на это. Более того, при грамотном подходе можно добиться согласования индивидуальных графиков погашения с льготными периодами.

Иными словами при использовании оборудования в качестве залога возникает целая масса нюансов, которые могут кардинально изменить конечный результат. Если вы желаете получить займ на достойных условиях, вы можете обратиться к нам, так как мы способны решить все возникшие вопросы оперативно и эффективно. Исчерпывающая информация обо всех теоретических и практических аспектах данной формы заимствования позволяют нам выбрать самое лучшее.

ПЕРВЫЙ финансовый консультант, это надежный кредитный брокер,
Новосибирск, ул. Советская 64/1, офис 543.
тел. +7 (383) 222-77-22

В каком банке взять кредит под залог оборудования?

В любой бизнес постоянно необходимо вливать денежные средства для его развития. Если собственных доходов у предприятия недостаточно, собственник компании задумывается о получении кредита. Банки охотно идут навстречу предпринимателям в случае их платежеспособности и при наличии обеспечения по кредиту.

Содержание

В качестве движимого залогового имущества кредитные организации рассматривают не только автотранспортные средства, но и оборудование.

Кредитные программы под залог оборудования имеют привлекательные условия получения.

Большая роль в этих сделках отводится ликвидности закладываемого объекта. Банк не берет в залог морально устаревшие модели технических средств, так как последующая их продажа в случае необходимости будет затруднена.

Банки предлагают кредитные продукты как под залог уже имеющегося в собственности оборудования, так и под залог приобретаемого.

Кредиты под залог оборудования предоставляются в сумме, равной 50-70% от оценочной стоимости залога.

В абсолютных цифрах размер кредита может достигать несколько миллионов рублей.

Если заемщик, помимо оборудования, может предоставить дополнительное имущество в качестве обеспечения, то величина заемных средств может возрасти в несколько раз.

Период кредитования по таким программам составляет 3-5 лет с возможностью уплаты первого платежа по основному долгу только через 12 месяцев.

Процентная ставка в большинстве банков устанавливается индивидуально. На ее величину влияет финансовое положение заемщика и оценка объекта залога.

Кредиты под залог оборудования можно оформить в любом банке, практикующих выдачу кредитов под обеспечение движимого имущества.

Сравнительная характеристика предложений банков под залог оборудования:

Наибольшая сумма, руб.

Процент-
ная став-
ка, годо-
вых

150 000

1 000 000

4 000 000

108 000 000

75 000 000

300 000

50 000 000

Рассмотрим в качестве примеров предложения банков, приведенные в таблице:

    В Сбербанке под залог оборудования предусмотрен кредитный продукт «Бизнес-Оборот». Заемные средства выдаются на срок до 4 лет под базовую ставку от 14,8% годовых.

Максимальная сумма для оформления кредита не ограничена тарифами банка, зато минимальная граница определена в размере 150 000 рублей.

Преимуществом этой кредитной программы является возможность отсрочки платежа до 6 месяцев.
Бинбанк разработал для своих клиентов программу «Бизнес-Оборот», позволяющую получить заемные средства под залог оборудования в сумме от 1 000 000 рублей.

Кредит предоставляет на срок не более 4-х лет. Как и Сбербанк, Бинбанк готов предоставить своим клиентам отсрочку платежа до 6 месяцев, а также допустить выдачу частично необеспеченных кредитов.

«Оборотный» кредитный продукт, оформляемый Райффайзенбанком, имеет большой диапазон в объеме выдаваемых кредитных средств. Получить кредит можно на сумму от 4 000 000 рублей до 108 000 000 рублей на период до 3-х лет.

Заемные средства могут быть направлены не только на развитие бизнеса, но и на рефинансирование задолженности перед другими банками.

Оборотное кредитование в Банке Зенит дает возможность малому и среднему предпринимательству получить кредит в сумме до 75 000 000 рублей.

Продолжительность пользования денежными средствами установлена в пределах 3-х лет.

Предусмотрена отсрочка погашения основного долга на период до 12 месяцев.
Банк Тетраполис предлагает кредитование под залог оборудования с оперативным рассмотрением заявки в течение 1 дня. Страхование залога при этом не требуется. Заемщик может подать заявку на кредит на сумму от 300 000 рублей до 50 000 000 рублей длительностью до 3-х лет. Максимальная величина процентной ставки равна 22% годовых.

Преимуществом этого кредитного предложения является возможность оформления заемных средств как на компанию, так и на ее собственника.

Способы оформления ↑

Для подачи заявки на кредит заемщику необходимо непосредственно обратиться в офис конкретного банка со всеми необходимыми документами, перечень которых установлен каждым кредитным учреждением индивидуально.

Некоторые банки практикуют подачу заявки под залог оборудования через интернет, но в этом случае клиенту необходимо отсканировать все документы (в том числе и по залогу) и приложить их к электронному заявлению на кредит.

После этого банком будет вынесено предварительное решение по сделке, которое станет окончательным только после личного посещения клиентом подразделения банка.

Список оборудования, предлагаемый в обеспечение по кредиту, должен содержать: дату, марку и модель изготовления, место хранения и эксплуатации, а также стоимость приобретения.

Кредит под залог приобретаемого оборудования ↑

Выдача заемных средств под залог приобретаемого оборудования является достаточно распространенным явлением в кредитовании.

Заемщик, выбирая этот вид заимствования, способен решить две поставленные задачи:

  1. Приобрести необходимое производственное оборудование для развития бизнеса.
  2. Иметь возможность предложить банку обеспечение по кредиту, наличие которого позволит претендовать на более приемлемые условия по кредиту.

Для юридических лиц ↑

Юридическому лицу оформить кредит под залог приобретаемого оборудования не составит труда. Заемные деньги оформляются на срок до 5-10 лет, первоначальный взнос не менее 20% от суммы покупки при этом обязателен.

Предложения банков по кредитам под залог приобретаемого оборудования:

Кредит под залог оборудования

Компания «Финансовый сервис» поможет оформить кредит под залог оборудования для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей. В банковской практике предусмотрены два варианта кредитования в данном направлении — под залог покупаемого или эксплуатируемого оборудования.

Как получить кредит под залог оборудования

Банки оценивают риски невозврата, прежде чем принять решение о возможности предоставления кредита под залог оборудования. Легче всего получить деньги эффективным предприятиям, не имеющим задолженности в финансово-кредитных учреждениях.

Банк проявляет лояльность к предпринимателям, планирующим получить кредит под залог оборудования, обладающего высокой ликвидностью. Не принимаются заявки на рассмотрение технологических систем, изготовленных по индивидуальному проекту.

Основные требования для получения кредита

Чтобы получить кредит в залог оборудования, необходимо представить банку пакет документов:

  • технический паспорт;
  • сертификаты;
  • транспортные и приходные накладные;
  • документы о постановке на учет;
  • баланс (за последние полгода);
  • другие документы, отражающие операции с оборудованием.

Банк перечисляет траншами кредит в залог оборудования. Такой вид взаимодействия устанавливается между организацией и субъектами, находящимися в партнерских отношениях.

Взять кредит под залог оборудования новому клиенту без дополнительных гарантий будет сложно. Скорее всего, банк предложит оформить залог с привлечением третьих лиц (поручителей).

Кредит на оборудование под залог

Для приобретения новых технологических линий у предпринимателей не всегда есть деньги. Однако в банковских программах предусмотрен вид кредитования, когда в качестве залога выступает оборудование, которое покупает субъект хозяйствования.

Банк оценивает спрос на этот вид техники (ликвидность), после чего принимает решение о сумме кредита на оборудование под залог оборудования. При этом условия выдачи и возврата займа у всех учреждений разные.

Условия кредитования для покупки оборудования

Кредит на оборудование под залог оборудования составляет в среднем до 60 % от оценочной стоимости. Процентная ставка — от 15 до 24 %, срок — от 6 месяцев до 10 лет. Банк может взимать или не взимать комиссию за выдачу кредита, предоставлять или не предоставлять льготный период, а также ставить другие условия, исходя из финансовой политики.

Если вы планируете взять кредит под залог оборудования на выгодных и справедливых условиях, специалисты «Финансового сервиса» окажут вам содействие. Позвоните или оставьте заявку на сайте, и менеджеры оперативно выйдут на связь.

Чтобы добиться лучших условий кредитования для своих клиентов, мы разработали технологию 3Q-андеррайтинга на основе процедур ведущих российских банков.

Это позволяет нам посмотреть на кредитную заявку глазами банка, прежде чем она попадёт на стол банковского сотрудника, что в 3 раза повышает вероятность одобрения. С помощью данной технологии мы гарантированно выявляем и исправляем все слабые стороны заявки и добиваемся самой низкой ставки по кредиту в каждом конкретном случае.

Мы уверены в этом, поэтому все расходы по одобрению кредита берём на себя.

В каком банке взять кредит под залог оборудования?

В любой бизнес постоянно необходимо вливать денежные средства для его развития. Если собственных доходов у предприятия недостаточно, собственник компании задумывается о получении кредита. Банки охотно идут навстречу предпринимателям в случае их платежеспособности и при наличии обеспечения по кредиту.

Содержание

В качестве движимого залогового имущества кредитные организации рассматривают не только автотранспортные средства, но и оборудование.

Кредитные программы под залог оборудования имеют привлекательные условия получения.

Большая роль в этих сделках отводится ликвидности закладываемого объекта. Банк не берет в залог морально устаревшие модели технических средств, так как последующая их продажа в случае необходимости будет затруднена.

Банки предлагают кредитные продукты как под залог уже имеющегося в собственности оборудования, так и под залог приобретаемого.

Кредиты под залог оборудования предоставляются в сумме, равной 50-70% от оценочной стоимости залога.

В абсолютных цифрах размер кредита может достигать несколько миллионов рублей.

Если заемщик, помимо оборудования, может предоставить дополнительное имущество в качестве обеспечения, то величина заемных средств может возрасти в несколько раз.

Период кредитования по таким программам составляет 3-5 лет с возможностью уплаты первого платежа по основному долгу только через 12 месяцев.

Процентная ставка в большинстве банков устанавливается индивидуально. На ее величину влияет финансовое положение заемщика и оценка объекта залога.

Кредиты под залог оборудования можно оформить в любом банке, практикующих выдачу кредитов под обеспечение движимого имущества.

Сравнительная характеристика предложений банков под залог оборудования:

Наибольшая сумма, руб.

Процент-
ная став-
ка, годо-
вых

150 000

1 000 000

4 000 000

108 000 000

75 000 000

300 000

50 000 000

Рассмотрим в качестве примеров предложения банков, приведенные в таблице:

    В Сбербанке под залог оборудования предусмотрен кредитный продукт «Бизнес-Оборот». Заемные средства выдаются на срок до 4 лет под базовую ставку от 14,8% годовых.

Максимальная сумма для оформления кредита не ограничена тарифами банка, зато минимальная граница определена в размере 150 000 рублей.

Преимуществом этой кредитной программы является возможность отсрочки платежа до 6 месяцев.
Бинбанк разработал для своих клиентов программу «Бизнес-Оборот», позволяющую получить заемные средства под залог оборудования в сумме от 1 000 000 рублей.

Кредит предоставляет на срок не более 4-х лет. Как и Сбербанк, Бинбанк готов предоставить своим клиентам отсрочку платежа до 6 месяцев, а также допустить выдачу частично необеспеченных кредитов.

«Оборотный» кредитный продукт, оформляемый Райффайзенбанком, имеет большой диапазон в объеме выдаваемых кредитных средств. Получить кредит можно на сумму от 4 000 000 рублей до 108 000 000 рублей на период до 3-х лет.

Заемные средства могут быть направлены не только на развитие бизнеса, но и на рефинансирование задолженности перед другими банками.

Оборотное кредитование в Банке Зенит дает возможность малому и среднему предпринимательству получить кредит в сумме до 75 000 000 рублей.

Продолжительность пользования денежными средствами установлена в пределах 3-х лет.

Предусмотрена отсрочка погашения основного долга на период до 12 месяцев.
Банк Тетраполис предлагает кредитование под залог оборудования с оперативным рассмотрением заявки в течение 1 дня. Страхование залога при этом не требуется. Заемщик может подать заявку на кредит на сумму от 300 000 рублей до 50 000 000 рублей длительностью до 3-х лет. Максимальная величина процентной ставки равна 22% годовых.

Преимуществом этого кредитного предложения является возможность оформления заемных средств как на компанию, так и на ее собственника.

Способы оформления ↑

Для подачи заявки на кредит заемщику необходимо непосредственно обратиться в офис конкретного банка со всеми необходимыми документами, перечень которых установлен каждым кредитным учреждением индивидуально.

Некоторые банки практикуют подачу заявки под залог оборудования через интернет, но в этом случае клиенту необходимо отсканировать все документы (в том числе и по залогу) и приложить их к электронному заявлению на кредит.

После этого банком будет вынесено предварительное решение по сделке, которое станет окончательным только после личного посещения клиентом подразделения банка.

Список оборудования, предлагаемый в обеспечение по кредиту, должен содержать: дату, марку и модель изготовления, место хранения и эксплуатации, а также стоимость приобретения.

Кредит под залог приобретаемого оборудования ↑

Выдача заемных средств под залог приобретаемого оборудования является достаточно распространенным явлением в кредитовании.

Заемщик, выбирая этот вид заимствования, способен решить две поставленные задачи:

  1. Приобрести необходимое производственное оборудование для развития бизнеса.
  2. Иметь возможность предложить банку обеспечение по кредиту, наличие которого позволит претендовать на более приемлемые условия по кредиту.

Для юридических лиц ↑

Юридическому лицу оформить кредит под залог приобретаемого оборудования не составит труда. Заемные деньги оформляются на срок до 5-10 лет, первоначальный взнос не менее 20% от суммы покупки при этом обязателен.

Предложения банков по кредитам под залог приобретаемого оборудования:

В каком банке взять кредит под залог оборудования?

В любой бизнес постоянно необходимо вливать денежные средства для его развития. Если собственных доходов у предприятия недостаточно, собственник компании задумывается о получении кредита. Банки охотно идут навстречу предпринимателям в случае их платежеспособности и при наличии обеспечения по кредиту.

Содержание

В качестве движимого залогового имущества кредитные организации рассматривают не только автотранспортные средства, но и оборудование.

Кредитные программы под залог оборудования имеют привлекательные условия получения.

Большая роль в этих сделках отводится ликвидности закладываемого объекта. Банк не берет в залог морально устаревшие модели технических средств, так как последующая их продажа в случае необходимости будет затруднена.

Банки предлагают кредитные продукты как под залог уже имеющегося в собственности оборудования, так и под залог приобретаемого.

Кредиты под залог оборудования предоставляются в сумме, равной 50-70% от оценочной стоимости залога.

В абсолютных цифрах размер кредита может достигать несколько миллионов рублей.

Если заемщик, помимо оборудования, может предоставить дополнительное имущество в качестве обеспечения, то величина заемных средств может возрасти в несколько раз.

Период кредитования по таким программам составляет 3-5 лет с возможностью уплаты первого платежа по основному долгу только через 12 месяцев.

Процентная ставка в большинстве банков устанавливается индивидуально. На ее величину влияет финансовое положение заемщика и оценка объекта залога.

Кредиты под залог оборудования можно оформить в любом банке, практикующих выдачу кредитов под обеспечение движимого имущества.

Сравнительная характеристика предложений банков под залог оборудования:

Наибольшая сумма, руб.

Процент-
ная став-
ка, годо-
вых

150 000

1 000 000

4 000 000

108 000 000

75 000 000

300 000

50 000 000

Рассмотрим в качестве примеров предложения банков, приведенные в таблице:

    В Сбербанке под залог оборудования предусмотрен кредитный продукт «Бизнес-Оборот». Заемные средства выдаются на срок до 4 лет под базовую ставку от 14,8% годовых.

Максимальная сумма для оформления кредита не ограничена тарифами банка, зато минимальная граница определена в размере 150 000 рублей.

Преимуществом этой кредитной программы является возможность отсрочки платежа до 6 месяцев.
Бинбанк разработал для своих клиентов программу «Бизнес-Оборот», позволяющую получить заемные средства под залог оборудования в сумме от 1 000 000 рублей.

Кредит предоставляет на срок не более 4-х лет. Как и Сбербанк, Бинбанк готов предоставить своим клиентам отсрочку платежа до 6 месяцев, а также допустить выдачу частично необеспеченных кредитов.

«Оборотный» кредитный продукт, оформляемый Райффайзенбанком, имеет большой диапазон в объеме выдаваемых кредитных средств. Получить кредит можно на сумму от 4 000 000 рублей до 108 000 000 рублей на период до 3-х лет.

Заемные средства могут быть направлены не только на развитие бизнеса, но и на рефинансирование задолженности перед другими банками.

Оборотное кредитование в Банке Зенит дает возможность малому и среднему предпринимательству получить кредит в сумме до 75 000 000 рублей.

Продолжительность пользования денежными средствами установлена в пределах 3-х лет.

Предусмотрена отсрочка погашения основного долга на период до 12 месяцев.
Банк Тетраполис предлагает кредитование под залог оборудования с оперативным рассмотрением заявки в течение 1 дня. Страхование залога при этом не требуется. Заемщик может подать заявку на кредит на сумму от 300 000 рублей до 50 000 000 рублей длительностью до 3-х лет. Максимальная величина процентной ставки равна 22% годовых.

Преимуществом этого кредитного предложения является возможность оформления заемных средств как на компанию, так и на ее собственника.

Способы оформления ↑

Для подачи заявки на кредит заемщику необходимо непосредственно обратиться в офис конкретного банка со всеми необходимыми документами, перечень которых установлен каждым кредитным учреждением индивидуально.

Некоторые банки практикуют подачу заявки под залог оборудования через интернет, но в этом случае клиенту необходимо отсканировать все документы (в том числе и по залогу) и приложить их к электронному заявлению на кредит.

После этого банком будет вынесено предварительное решение по сделке, которое станет окончательным только после личного посещения клиентом подразделения банка.

Список оборудования, предлагаемый в обеспечение по кредиту, должен содержать: дату, марку и модель изготовления, место хранения и эксплуатации, а также стоимость приобретения.

Кредит под залог приобретаемого оборудования ↑

Выдача заемных средств под залог приобретаемого оборудования является достаточно распространенным явлением в кредитовании.

Заемщик, выбирая этот вид заимствования, способен решить две поставленные задачи:

  1. Приобрести необходимое производственное оборудование для развития бизнеса.
  2. Иметь возможность предложить банку обеспечение по кредиту, наличие которого позволит претендовать на более приемлемые условия по кредиту.

Для юридических лиц ↑

Юридическому лицу оформить кредит под залог приобретаемого оборудования не составит труда. Заемные деньги оформляются на срок до 5-10 лет, первоначальный взнос не менее 20% от суммы покупки при этом обязателен.

Предложения банков по кредитам под залог приобретаемого оборудования:

Еще по теме:

  • Осаго в туле 2018 Калькулятор ОСАГО в Тула на 2018 года Сделайте расчет на калькуляторе, и мы покажем вам где дешевле застраховать машину по ОСАГО в Тула Стоимость ОСАГО в компаниях: Результаты полученные на калькуляторе будут сохранены в Вашем личном кабинете. Вы всегда сможете их посмотреть и сделать […]
  • Как оформить карточку в метро кэш энд керри Как получить карту физическому лицу Вопрос, как получить карту metro cash and carry юридическому лицу или ИП легко решаем с помощью официального сайта и предоставления собственных документов. Чаще всего, карточку METRO приобретают ради оптовых покупок, предприниматели малого и среднего […]
  • Правила на соревнованиях по боевому самбо Правила самбо Основные правила соревнований по самбо В самбо разрешается применять броски, удержания и болевые приёмы на руки и ноги. В самбо броски можно проводить с помощью рук, ног и туловища. В самбо баллы присуждаются за броски и удержания. Бросок — это приём, с помощью […]
  • Действия приставов после суда Через сколько после суда приходят приставы Когда приходят судебные приставы после решения суда, нужно знать свои права и иметь представление о должностных полномочиях приставов. Поговорим об этом подробнее в данной статье. Задолженность по долгам часто нервирует заемщиков, а уж когда […]
  • Как рассматриваются споры в третейском суде Какие споры рассматривает третейский суд В этом материале мы разберем, какие споры рассматривает третейский суд. Если в Вашем договоре имеется третейское соглашение, Вы можете передавать любой возникающий из данного договора спор на рассмотрение Первого Арбитражного третейского суда. […]
  • Образец приказ о новогодних праздниках 2018 Приказ о работе в праздничные дни 2018: образец Статьи по теме Приказ о работе в праздничные дни применяйте, если отправляете сотрудника на работу в праздник. За неправильный приказ трудовая инспекция привлечет руководителя к ответственности. Читайте статью, чтобы составить приказ о […]
  • Осаго для белоруссии Страхование автомобилей, зарегистрированных за рубежом Страхование автомобиля с иностранными номерами в России – процесс, законодательно урегулированный. Знание установленных правил поможет избежать каких бы то ни было санкций. Кому нужна такая страховка? Приведём наиболее […]
  • Заявление о замене преподавателя Терпение лопнуло: как заменить преподавателя Лектора не слышно даже с первого ряда, семинарист не появляется на парах, или появляется и гнобит студентов. Довольно терпеть! Как с этим справиться – расскажет «Студвей». Имеет ли студент право на выбор преподавателя? Такое право формально […]